Un univers confidentiel pour gérer le patrimoine des grandes fortunes
Qu’est-ce qu’un Family Office ou un bureau de gestion de patrimoine ?
Un Family Office, appelé également bureau de gestion de patrimoine ou encore gestionnaire de grande fortune, est une organisation privée destinée à :
- détenir et contrôler le patrimoine d’une famille
- superviser et contrôler le patrimoine de plusieurs familles
Ce concept est apparu aux États-Unis au cours du XIXe siècle. Les premiers « Single Family Offices », sont nés avec les familles Rockefeller, Whittier et Pitcairn, qui mettent en place ces structures qualifiées afin de contrôler la gestion de leur patrimoine.
Quand plusieurs familles se regroupent, on parlera d’un office multifamilial ou « multi family office.
Quels sont les services fournis par un Family Office ?
Les services fournis par le Family Office couvrent un large éventail de missions :
- contrôle de la gestion du patrimoine
- gestion de la fortune familiale
- allocation d’actifs
- supervision d’établissements bancaires
- reporting consolidé
- attribution de performances
- optimisation juridique et fiscale du patrimoine
- dévolution successorale
- prise en charge de services de conciergerie
- politique de philanthropie
- gestion du parc immobilier
- projets entrepreneuriaux
Quels sont les objectifs des missions d’un Family Office ?
La fonction de prestataire de l’office familial ne se substitue pas aux gestionnaires, notaires, avocats ou experts-comptables.
En revanche, il collabore étroitement avec eux pour contrôler les actifs, préserver l’harmonie au sein de la famille, garantir la conservation des intérêts patrimoniaux et transmettre la fortune aux générations qui suivent.
Vous l’aurez compris, les services d’un office familial sont destinés aux familles qui détiennent un patrimoine conséquent et compliqué (entreprise, propriétés foncières, agricoles, viticoles).